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国内做外汇一般走什么通道(国内资金出境通道盘点)

2021-08-16 09:59:16 投稿人 : 顺泰财经 围观 : 评论

随着国内市场开放和信息交换提速,很多国内企业开始向海外寻找商机,除了传统的对外贸易,新的行业有了国内资金出境的需求。但中国大陆作为资本管制国家,对于资金出境需要层层审核。在这种情况下,国内出现很多资金出境的通道。今天,通惠管理顾问就为大家介绍国内常见的资金出境通道及其特点。

1、地下钱庄(风险极大,一经查出有被罚没风险)

流程:

境内人民币转给钱庄的指定的国内账户,钱庄操作境外账户将美金打给兑换人。

特点:

(1)可以进行大金额交易;(亿为单位)

(2)实时到账;(可以同时操作,操作时所有人在一起,钱庄收到钱以后,马上汇回美金)

(3)风险高;(本身就是违法行为,很可能碰上诈骗)

(4)违法;(如果被查出来,曾经交易过的客户都会受牵连)

(5)国外收到的美金没有合法来源证明,不能用于移民用途。(除非钱庄国内接款的人民币账号和美金账号同名)

2、贸易公司(贸易审查极为严格)

流程:

境内人民币打给贸易公司对公账户,通过虚假国际贸易的名义,将人民币换成美金后转给兑换人海外账户,兑换人境外账户显示是贸易款。

特点:

(1)到账时间3-5天;

(2)金额受限制;(资金入境操作相对容易,资金出境可操作的少,大金额得找国企)

(3)相对安全;(做之前需要实地考察,对公账户收到境内人民币后,有相对完善的后续操作)

(4)违规;(贸易公司违规,不影响客户)

3、跨境外汇电子商务结算通道(手续费高、风险大)

流程:

通过网站下单购买国外商品支付人民币,境外收到美金。

特点:

(1)单笔5万美金等值人民币限额,可以多次操作,不适用大金额;

(2)到账时间3天左右;

(3)安全;(备付金账户为银行监管账户,支付公司只能按客户指令支付)

(4)违规;(外管局查的很严,政策一有风吹草动,收支都会暂停,支付公司违规不影响客户)

4、个人跨境贸易人民币结算通道(第三方支付)

流程:

通过伪造贸易合同方式,国内个人向境外账户支付贸易款。

特点:

(1)单笔单日人民币限额200万;(各地不一样),不适用大金额

(2)到账时间3天左右;

(3)安全;(备付金账户为银行监管账户,支付公司只能按客户指令支付)

(4)违规;(虽然人民银行的批文,要通过商业银行通道,外管局能交叉管理,政策一有风吹草动,收支都会暂停,支付公司违规不影响客户)

5、通过保险(目前可行)

流程:

到境外购买保险,以保险金抵押贷款。

特点:

(1)不少美元保单分红险收益不错,可以保证5%-6+%;

(2)流程复杂(;需要用户去香港办手续)

(3)时间慢第一年抵押放款到95%,第二年才能收回;

(4)安全;(合法业务,只是钻了政策的空子)

(5)因为贷款国外收到的美金有合法来源证明,可用于移民用途。

6、阳光直投(可行)

流程:

拿着资金合法来源证明和国外项目的合法性证明,申请国内换汇。

特点:

(1)流程复杂;(需要资金合法来源证明和国外项目的合法性证明,面签)

(2)安全;(外管局审批的合法业务)

(3)到账时间3天左右,审批时间稍长一点;

(4)1000万人民币以上起做,适合大金额。

7、跨国公司资金池调拨

流程:

与贸易公司资金出境通道很相似。

特点:

(1)到账时间3天左右;

(2)金额受限制;(每天总数有上限)

(3)相对安全;(做之前需要考察,对公账户收到境内人民币后,有相对完善的后续操作)

(4)违规;(不影响客户)

由此可以看出,国内资金出境通道大多为违法违规行为,稍不留心就为鸡飞蛋打。因此,通惠管理顾问建议有国内资金出境需求的客户,最好还是依照正规审批流程,进行合法资金出境操作,以防引来不必要的麻烦。如果您对国内资金合法出境有任何疑问,欢迎您与我们联系,我们必将竭诚为您服务。

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