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公募基金管理费和申购赎回费(公募基金怎么收取费用呢)

2021-08-16 09:19:10 投稿人 : 顺泰财经 围观 : 评论

前些天我有讲到基金的申购赎回费率, 然后有朋友呢就在下面回复,说基金的费用里,除了申购赎回费用,还有管理费,今天就讲讲基金管理费用。

公募基金管理费和申购赎回费

确实,我们在购买基金的时候,除了直观发生的申购费,赎回费,还有一些基金在管理的过程中发生的费用,比如基金的管理费,托管人的托管费等等,这些费用其实是不直接在购买基金时体现的,而是直接在基金资产中计提。我今天就给大家来讲一讲这些隐藏的费用。

那我先来给大家讲一下什么是基金管理费。我们知道基金的管理人就是指基金公司,这个管理费呢,就是直接支付给基金公司的。一般这个基金管理费通常与基金规模成反比,基金规模越大,基金的管理费用就越低。这个其实挺好理解的。假设管理一只基金,需要的人力物力成本为50万一年,不管这个基金的资金是10亿还是100亿,对这个人力物力的成本影响都非常小。所以如果基金的规模越大,每份额资产平摊的成本也就越少。所以他的管理费用也就越低。

除了管理费用,另外一个大费用就是托管费用,托管费用是支付给基金托管人的费用。我先给大家解释一下什么是基金的托管人。基金的托管人一般都是银行,主要的任务呢就是保管基金的资金。为什么要设立一个托管人呢,其实是为了保障基金的资金安全。怕钱被转走了。同样的呢,也需要支付一定的费用给基金托管人。这个就是基金的托管费。

那具体这个管理费和托管费的费率是多少的呢,又是怎么收取的呢?这个管理费和托管费都是按日计提的。一般股票型基金的管理费是1%~1.5%每年,债券型基金的管理费是0.5%~1.5%, 货币型基金最低,管理费为0.25%~1%每年。而托管费一般是0.25%左右。我们拿一只基金来举个例子吧。申万证券。这一只基金。是最近我在基友会也有讲到过的。这个是专门投资证券的基金,其实是比较适合反弹行情的。我们在他的基金合同可以查看到,他的管理费为1%, 托管费呢就是0.22% 。 总共加在一起也就是1.22%每年。假设小基老师拿出1万块来投资这只基金,在基金净值不变的情况下,他每天需要支付的管理费和托管费是1万元*1.22%再除以365天。等于0.33元.不到4毛钱。所以在投资的过程中,其实这个管理费用占总资产的比例还是比较低的。所以这个管理费和托管费对我们收益的影响其实很小。当然啦还有一些其他的比如证券交易费,审计费,律师费等等,也是直接在基金资产中计提。但是这个并不是按百分百收费,而且对总资产的影响也比较小。所以在这里就不详细的展开了。 总之,大家也别以为基金管理人赚很多,其实公募基金的相关费用还是比较低的。如果大家有什么不清楚的,可以给我留言,我会给大家讲讲相关内容。

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