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沪深300基金值不值得赎回(沪深300指数基金哪只强)

2021-08-13 14:20:54 投稿人 : admin 围观 : 评论

关于指数基金定投的理论,我们以沪深300指数为例已经讨论很多了。

比如,在文章《在分析计算了14100个数据后,告诉你沪深300指数定投的全部干货》中,对于沪深300指数的定投收益,我们根据对历史数据回测,可以总结出以下结论。

第一随着投资周期的延长,定投实现盈利的概率逐渐提高

历史数据显示:定投沪深300指数的时间超过109个月,则可确保稳赚不赔。即在下图中,投资时间大于109个月,则定投收益率大于零(盈利)的概率为100%。

第二随着投资周期的延长,定投预期年化收益率均值、最大值、最小值均呈下降趋势。

沪深300基金值不值得赎回

如上图所示,定投1年收益率最大可能为138.9%、最小可能为-53.2%,其均值为11.2%;定投2年年化收益率最大可能为136.6%、最小可能为-23.3%,其均值为10.1%……定投10年年化收益率最大可能为11.9%、最小可能为0.3%,其均值为3.3%。

投资者了解以上数理统计规律,有什么作用呢?

这起码告诉我们,指数基金定投并不是“傻傻投”。如果定投时间长短、入市时机不同,以及有没有把握止盈时机,则既有可能造成定投盈利,也有可能造成定投亏损,还会造成盈利或者亏损的幅度迥然不同。

比如,以沪深300指数为例,根据上图来看,投资者定投5年时间,可能盈利的最大年化收益率为17.0%,而亏损的最大可能为年化收益率-4.8%。这就是说,一方面,如果入市时机不好、不把握止盈时机,定投5年很有可能仍然处于亏损状态;另一方面,如果不把握止盈时机,定投5年要想获得年化收益率超过20%根本就是不可能。

到此,关于沪深300指数的理论探讨,我想已经没有再继续深入下去的必要了。然而,我们统计数据、分析规律、总结概率,并不是为了理论而理论,而是为了选择投资标的,好真刀实枪地操作,获得实实在在的投资收益。

下面,我们还是拿沪深300指数开刀,看看以“沪深300”为标的指数的基金其历史表现如何,能不能为投资者提供一些有参考价值的信息。

为了回测沪深300指数基金定投收益数据,建立定投准则如下:

  1. 定投方式:按月定额定投。
  2. 定投日:每月第一个交易日。
  3. 定投周期:1年(2019)、2年(2018~2019)、3年(2017~2019)、4年(2016~2019)、5年(2015~2019)
  4. 费用标准:申购费率0.12%、赎回费率0.5%。
  5. 分红方式:红利再投。
  6. 赎回日期:2019年12月31日(中间不止盈)。

场内ETF基金

选择8只沪深300ETF基金进行数据回测,定投1~5年的年化收益率见下图。

沪深300基金值不值得赎回

绘制成图线如下图所示。

沪深300基金值不值得赎回

根据回测数据,如果有股票账户,在场内购买沪深300指数基金的话,不妨重点关注159925、510360、510310。

LOF基金

选择8只沪深300LOF基金进行数据回测,定投1~5年的总收益率见下图。

沪深300基金值不值得赎回

绘制成图线如下图所示。


沪深300基金值不值得赎回

根据回测数据,既可以通过股票账户购买、也可以场外申购的沪深300指数LOF基金,可以重点关注163407、160615、160807。

其他场内、场外外基金

除了ETF和LOF基金外,其他场内、场外基金比较多,下面选择资产规模超过1亿元的44只,回测其定投1~5年的总收益率,见下表。

沪深300基金值不值得赎回


相关数据绘制成图线如下。

沪深300基金值不值得赎回

根据回测数据,如果场内购买、场外申购沪深300指数基金,可以重点关注150168、150009、150105、519116、161207、001651以及002315、003876、003884、002670等。

到此,回测沪深300指数基金历史表现的工作就大功告成了。现在,将历史上表现优秀的沪深300指数ETF基金、LOF基金和场外基金汇总如下表,供大家参考。

沪深300基金值不值得赎回

最后,套话还是要讲一讲的。历史不会重演细节,过程却会重复相似。我们根据历史数据总结出的结论,也仅限于它们的历史表现,并不代表其未来必然会重复历史的逻辑。投资获利本质上是风险与概率问题,在能够承担的风险范围内,基于大概率机会去做,“不以赢喜、不以亏悲”,才是投资者应该持有的正确态度。

郑重声明:投资有风险,入市需谨慎。

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